Senza dubbio, il settore delle criptovalute è fiorito negli ultimi anni. Il mondo è pieno di appassionati di criptovalute che amano investire in criptovalute e scoprire nuove altcoin che valgono il loro tempo e denaro. Tuttavia, sapevate che ci sono paesi in cui la criptovaluta è illegale?
Anche se a prima vista una cosa del genere sembra non avere senso, in effetti ci sono Paesi in cui le criptovalute sono vietate. Tuttavia, la domanda sorge spontanea: perché qualcuno dovrebbe vietarli? Perché le criptovalute sembrano fastidiose quando sono molto redditizie e sicure?
Prima di tutto, forniremo una breve e chiara spiegazione di cosa sono le criptovalute e poi procederemo a spiegare perché le criptovalute sono illegali in alcuni Paesi e cosa significa un divieto in questo caso.
Breve introduzione alle criptovalute: Quando sono nate e perché?
Una criptovaluta, o semplicemente cripto, rappresenta una specifica collezione di dati binari creata per funzionare come mezzo di scambio. Le registrazioni della proprietà delle singole monete sono conservate in un libro mastro, un gruppo di numerosi conti in cui sono registrate le transazioni.
Le autorità centrali non emettono criptovalute.
Un’altra cosa fondamentale da ricordare è che le criptovalute non sono emesse da autorità centrali né esistono in forme fisiche, come la cartamoneta. In genere, le criptovalute utilizzano un controllo decentralizzato che si contrappone alla CBDC, una moneta digitale della banca centrale.
Pertanto, una volta che una particolare criptovaluta viene emessa da un emittente o viene creata o coniata prima dell’emissione, è comunemente considerata centralizzata. D’altra parte, quando viene implementata con un controllo decentralizzato, ogni cripto funziona attraverso una tecnologia di registro distribuito, più comunemente una blockchain che funge da database delle transazioni finanziarie pubbliche.
Una volta compreso tutto ciò che c’è da sapere sulle criptovalute, vi starete chiedendo perché alcuni Paesi vietano le criptovalute? Quali sono i Paesi in cui la crittografia è illegale e perché?
Le controversie dietro Bitcoin e Altcoin
È noto che fin dalla sua nascita, nel 2009, il Bitcoin è stato considerato controverso. Criticata soprattutto per la sua volatilità, il suo utilizzo in transazioni nefaste e l’enorme consumo di elettricità per estrarla, è generalmente vista dagli appassionati di tecnologia e dagli sviluppatori come un’ottima cosa da fare durante una crisi economica.
Tuttavia, poiché sempre più persone tendono a investire nelle criptovalute, questi problemi si sono manifestati in una serie di restrizioni all’uso. La domanda è questa. Lo status di illegalità del Bitcoin e delle altcoin, che si riferiscono a valute alternative al Bitcoin, varia da Paese a Paese. Si tratta di qualcosa che cambierà costantemente o che è adeguatamente definito.
Sebbene un numero significativo di Paesi in tutto il mondo non consideri il Bitcoin illegale, il suo status di merce o mezzo di pagamento varia con molte implicazioni normative diverse.
È fondamentale sapere che alcuni Paesi hanno posto delle limitazioni all’utilizzo del Bitcoin. Queste limitazioni sono in genere banche che vietano ai loro clienti di effettuare transazioni in criptovaluta. In alcuni Paesi hanno vietato del tutto l’uso del Bitcoin e delle criptovalute, prevedendo pene severe per ogni persona che effettua transazioni in criptovaluta.
In quali paesi la crittografia è illegale?
Poiché il divieto si applica da un Paese all’altro, vorremmo presentare i Paesi che hanno un rapporto particolarmente teso con le criptovalute. Ecco l’elenco di alcuni dei Paesi più significativi in cui le criptovalute sono illegali:
Algeria
L’Algeria attualmente vieta l’uso delle criptovalute a causa di una legge finanziaria del 2018 che ha reso illegale l’uso, la detenzione, l’acquisto o la vendita di valute virtuali.
Boliviana.
Dal 2014, in Bolivia vige il divieto assoluto di utilizzare Bitcoin e altre monete alternative non regolamentate. La Banca Centrale della Bolivia ha emesso una risoluzione che lo vieta.
Cina.
In Cina, il vicedirettore dell’Ufficio per la protezione dei diritti dei consumatori finanziari della PBoC ha dichiarato che le criptovalute sono beni speculativi. Ha anche avvertito le persone di “proteggere le proprie tasche”.
Il 24 settembre la PBoC ha vietato del tutto le transazioni di criptovalute nel Paese. Tuttavia, sarà una delle prime banche centrali al mondo a emettere la propria moneta digitale e ad avere il pieno controllo sulle transazioni.
Colombia.
Le istituzioni finanziarie in Colombia non possono facilitare le transazioni in Bitcoin. Nel 2014 la Sovrintendenza finanziaria ha dichiarato che non avrebbe “protetto, investito, intermediato o gestito operazioni di denaro virtuale”.
Egitto.
Nel 2018, Dar al-Ifta, il principale organo consultivo islamico dell’Egitto, ha emesso un decreto religioso che classifica le transazioni di Bitcoin come “haram”. Cioè, qualcosa che la legge islamica proibisce.
Indonesia.
Tra gli altri Paesi in cui le criptovalute sono illegali c’è anche l’Indonesia. Dal 1° gennaio 2018, la banca centrale indonesiana ha emanato un regolamento che vieta l’uso delle criptovalute in generale come mezzo di pagamento.
India.
Il Primo Ministro indiano Narendra Modi ha dichiarato di volersi assicurare che le criptovalute “non finiscano nelle mani sbagliate che possono rovinare i nostri giovani”. Per questo motivo ha criminalizzato il possesso, l’emissione, il mining, il commercio e il trasferimento di asset crittografici.
Il 23 novembre 2021, il governo indiano ha annunciato la sua intenzione di introdurre nel Parlamento indiano un nuovo disegno di legge che istituirà una nuova valuta digitale sostenuta a livello centrale e vieterà quasi tutte le criptovalute.
Iraq.
Sebbene le autorità irachene abbiano cercato di vietare le criptovalute e di bloccarne l’uso esclusivo, non è un segreto che le criptovalute stiano diventando incredibilmente popolari in Iraq. Nel 2017, la banca centrale irachena ha emesso una dichiarazione che ne vieta l’uso.
Il Ministero degli Interni del Governo Regionale del Kurdistan, all’inizio del 2021, ha emanato una linea guida per impedire a borse e agenti di cambio di gestire le criptovalute.
Nepal.
Nell’agosto 2017, la Rastra Bank ha dichiarato illegale il Bitcoin in Nepal. Questa dichiarazione ha inserito il Nepal nell’elenco dei Paesi in cui le criptovalute sono state generalmente vietate.
Macedonia del Nord
Risulta che la Macedonia del Nord è l’unico Paese europeo che al momento ha un divieto ufficiale sulle criptovalute come Ethereum, Bitcoin, ecc.
Russia.
In Russia le criptovalute sono legali. Tuttavia, è in corso un conflitto contro il suo utilizzo. Il Paese ha approvato le prime leggi per regolamentare le criptovalute nel luglio 2020, designando per la prima volta le criptovalute come beni tassabili.
La legge è entrata in vigore nel gennaio 2021 e vieta anche ai funzionari russi di possedere criptovalute in generale. Vladimir Putin, il presidente della Russia, ha spesso collegato le criptovalute alle attività criminali, chiedendo una maggiore attenzione alle transazioni transfrontaliere di criptovalute.
Il procuratore generale ha annunciato un nuovo provvedimento legislativo a luglio. Questa particolare legislazione consentirà alla polizia russa di sequestrare le criptovalute che si ritiene siano state ottenute illegalmente, deducendone l’uso nella corruzione.
Turchia.
Molte persone sono passate alle criptovalute dopo il crollo della lira turca. Il 16 aprile 2021, la Banca centrale della Turchia ha emanato una norma che vieta l’uso delle criptovalute per l’acquisto di beni e servizi, direttamente o indirettamente.
Un giorno dopo, il presidente turco Recep Tayyip Erdogan ha emanato un decreto che inserisce gli scambi di criptovalute nell’elenco delle attività soggette a finanziamento del terrorismo e a norme antiriciclaggio.
Vietnam.
In Vietnam, la Banca di Stato ha dichiarato illegale la fornitura, l’uso e l’emissione di Bitcoin e di altre monete alternative come mezzo di pagamento. Sono soggetti a multe comprese tra 5.600 euro (150 milioni di VND) e 7.445 euro (200 milioni di VND).
Tuttavia, il governo vietnamita non vieta il commercio di Bitcoin né li considera come beni.
Conclusione: Perché le criptovalute sono illegali in alcuni paesi?
Come abbiamo avuto modo di verificare, questi Paesi appartengono a Stati in cui le criptovalute sono illegali a causa della loro natura decentralizzata e sono sospettosi della loro volatilità. Alcuni Paesi si spingono oltre e accusano le criptovalute di essere una minaccia per i loro attuali sistemi monetari, mentre altri si preoccupano del loro utilizzo per sostenere le seguenti attività:
- riciclaggio di denaro
- Traffico
- Terrorismo
Nonostante ciò, il Bitcoin e le altre criptovalute sono ben accolte in molti altri Paesi dell’Unione Europea e in Australia.
